Põhiseisukohad Casino Operations Summit tippkohtumiselt

Aleksandr Kostjukevits, Glimstedt’i välisnõunik, esines Euroopa juhtival hasartmängukonvestentsil Casino Operations Summit ning jagas oma seisukohti rahapesu tõkestamise ja tunne-oma-klienti väljakutsete kohta hasartmängusektoris.

Casino Operations Summit on iga-aastane konverents, mis kestab kolm päeva ja on mõeldud Euroopa multi-channel (maapealsete ja online) hasartmängukorraldajatele. Aleksandr Kostjukevits, Glimstedt’i välisnõunik, oli kutsutud esinema üle 250 Euroopa hasartmängu tippjuhi ees oma seisukohtadega rahapesu tõkestamise ja tunne-oma-klienti protseduuride (AML ja KYC) kohta.

Aleksandri sõnul, on rahapesu tõkestamisest saanud suur ärivaldkond, mis on sunnitud arenema veelgi rohkem, kuna õiguslik raamistik, jõustamine ning järelevalveasutuste eelarved on järjepidevalt kasvamas.

Põhilised seisukohad seoses sektori arenguga on:

• AML kasvab sektorina kiiremini kui hasartmänguturg. Ainuüksi AML tarkvara turu maht peaks saavutama $3,5-4,8 miljardit 2026.-2027. aastateks ning CAGR (kumulatiivne aastane kasv) ulatub 12,5-16 protsendini;’
• Seaduse seisukohalt kehtivad hasartmängukorraldajate puhul vaid mõned erandid võrreldes pankadega ning tuleb juurutada keerukaid protsesse et jälgida, hinnata ja dokumenteerida kliente ja nende tehinguid;
• Hasartmängukorraldajatele väljakutseks on kasvavad AML kohustused, mille tulemuseks on regulaatorite surve, klientide kulutuste langus, kasvavad tegevuskulud ja halvenev juurdepääs finantssüsteemile;
• 2020. aastal määrati hasartmängukorraldajatele rahapesu tõkestamisega seotud rikkumiste eest globaalselt üle 51MEUR trahve, kusjuures liidrikoht on Suurbritannial. Online operaatoritele määratud trahvi mediaansuurus on 1,6 MEUR ning 0,32 MEUR multi-channel operaatorite puhul;
• Rahapesu tõkestamisega seotud trahv on suur väljakutse ettevõtte jaoks ka siis, kui seda suudetakse vaidlustada ja tühistada, ning nõuab tipptasemel reageerimist kogu organisatsiooni poolt.

Kuidas olla edukas ning luua toimiv AML raamistik?

Hasartmängukorraldajatel tuleb otsustada mis on nende riskiisu seoses rahapesu tõkestamisega ja hinnata seda äristrateegia osana. Rahapesu tõkestamise meeskond suudab toetada ettevõtet pikaajalise väärtuse ja jätkusuutliku äri loomisel, kuna saab vähendada regulaatorite survet, hallata negatiivset mõju kliendi kulutustele, kontrollida compliance kulusid ning toetada head läbisaamist äripartneritega. Tegemist on väljakutsega, mis nõuab usalduslikke suhete loomist regulaatoriga, mainekujundust, atraktiivse tööandja brändi loomist koos holistilise koolitussüsteemiga, mida toetab tehnoloogia ja ettevõtte kultuur.

Aleksandr Kostjukevitš on Glimstedti välisnõunik, kelle fookuses on investeeringud, strateegiline nõustamine ja riskijuhtimine.